Como a Holistic Advisors transformou a cooperação em sua maior vantagem

Marcos Villanueva, sócio fundador da Holistic Advisors, compartilha sua visão sobre o valor da cooperação e do crescimento orgânico no mundo da assessoria financeira. Com uma visão otimista para o futuro, Marcos também reflete sobre sua experiência na Zonamerica e como o principal ecossistema financeiro do Uruguai fomenta a colaboração entre empresas, tornando esse lugar uma referência para o desenvolvimento profissional na região.

Você esteve envolvido com a banca internacional. Como se estrutura sua trajetória profissional? Como você chegou ao mundo da assessoria financeira?

Tudo começou no estádio do Boca. Enquanto estudava na Universidade Di Tella (Argentina), eu levava turistas estrangeiros à Bombonera. Isso foi por volta de 2000-2001—infelizmente, o melhor momento do Boca, porque sou torcedor do River.

Em 2002, durante um desses passeios, conheci um americano que trabalhava na QBE, uma seguradora australiana. Tivemos uma ótima conversa e, antes de ele partir, disse: «Me envie seu currículo.» Entrei na empresa em maio de 2003, recém-formado, e trabalhei lá até 2007. Durante esse período, morei em São Paulo, trabalhando na área atuarial da empresa.

A partir daí, você foi para o Merrill Lynch?

Sim, sempre me interessei pelo mundo das finanças. Naquela época, já havia passado no primeiro exame do CFA (Chartered Financial Analyst), uma certificação bastante exigente com três níveis.

No mesmo prédio onde ficava a QBE, também havia escritórios do Merrill Lynch, focado em banco internacional. Um dia, no elevador, encontrei um amigo que me disse que estavam procurando gente. Não hesitei—enviei meu currículo, fui entrevistado e contratado. Assim, passei do 20º andar da QBE para o 22º do Merrill Lynch, onde trabalhei de 2007 a 2010.

Em 2010, o Merrill Lynch fechou suas operações na Argentina e nos ofereceram a oportunidade de nos mudar para o Uruguai, onde já operavam na Zonamerica desde 2000. Eu estava prestes a me casar, e a ideia de viver no Uruguai fazia todo sentido. Além disso, era uma oportunidade de crescimento, pois me ofereceram um programa no qual, se atingisse certas metas, poderia me tornar Financial Advisor.

Junto com Martín Christiansen, que foi meu primeiro sócio, conseguimos atingir essas metas e, em junho de 2010, nos mudamos para o Uruguai.

Foi aí que começou o caminho para a Holistic Advisors?

Exatamente. Em 2013, o Julius Baer adquiriu o Merrill Lynch, e passamos a fazer parte dessa empresa.

Em 2017, Martín e eu começamos a pensar em novos desafios. Foi então que vimos uma oportunidade na Holistic. Fundamos a Holistic Advisors no Uruguai porque, até então, ela não existia aqui.

Ao mesmo tempo, compramos uma empresa com licença de assessor de investimentos, mas sem atividade. Trouxemos para a Zonamerica, renomeamos como Holistic Advisors e a integrámos à nossa organização. O nome veio da Holistic Brokerage, a primeira empresa do grupo, fundada no Panamá em 2013.

Foi assim que nos juntamos à Holistic, incorporando nossa operação no Uruguai ao projeto.

Como foi o processo de instalação na Zonamerica?

Naquela época, tivemos que apresentar um plano tanto ao Banco Central quanto à Zonamerica para levar nosso projeto adiante. E, sinceramente, oito anos depois, posso dizer que superamos as expectativas. Hoje, temos mais de 25 pessoas trabalhando na Holistic Advisors.

Além disso, expandimos para o Panamá e abrimos um broker-dealer em Miami. Com isso, o grupo passou a ser composto por uma empresa de subclearing no Uruguai, uma no Panamá e o broker-dealer em Miami.

Essa mudança nos permitiu alcançar sustentabilidade de longo prazo para o negócio, já que Miami é um mercado mais reconhecido e valorizado na região.

Qual é o diferencial da Holistic no mercado?

Nosso diferencial está no fato de que, na Holistic, os sócios também são produtores e Financial Advisors. Cada um de nós está completamente dedicado à assessoria financeira. Direcionamos todos os nossos recursos para oferecer o melhor serviço possível aos clientes. A empresa funciona quase como uma cooperativa, no sentido de que todos estamos focados em alocar recursos para os clientes. Nossa renda vem exclusivamente da consultoria de investimentos.

Na Holistic, também valorizamos muito a afinidade humana em nossas equipes. Os assessores que entram na empresa geralmente são amigos ou ex-colegas de trabalho. A maioria dos nossos assessores trabalhou conosco no Merrill Lynch, por isso compartilham uma formação e valores semelhantes aos nossos.

Esse modelo cooperativo de trabalho é o diferencial da empresa?

Sim, acredito que buscamos dois aspectos fundamentais. Em primeiro lugar, a ética—esse é o nosso maior diferencial na assessoria financeira. Desde que fundamos a Holistic Advisors em 2017, nosso objetivo tem sido atuar de forma profissional e transparente.

Em segundo lugar, apostamos na cooperação dentro da equipe. Nos reunimos semanalmente para discutir estratégias de investimento, compartilhar ideias e criar sinergias. Em um setor que costuma ser individualista, optamos por um modelo colaborativo porque acreditamos que a economia de escala agrega muito valor.

Hoje, depois de vários anos, confirmamos que esse modelo funciona. A cooperação não apenas melhora a qualidade da assessoria, mas também cria um ambiente onde o compartilhamento de conhecimento ocorre de maneira natural, sem esperar nada em troca.

Por que você escolheu o Uruguai ao fundar a empresa em 2017?

O Uruguai é um lugar excepcional para viver, especialmente para quem busca qualidade de vida e tranquilidade. No meu caso, cheguei recém-casado e com a intenção de formar uma família, e encontrei no Uruguai o ambiente ideal para criar meus filhos. É um país seguro, com um ritmo de vida mais tranquilo em comparação com grandes cidades como Buenos Aires ou São Paulo.

O trânsito é mínimo, as pessoas vivem com menos ansiedade, e isso se traduz em uma vida mais equilibrada. Durante a pandemia, muitos optaram por se mudar para cá não apenas por razões fiscais, mas porque realmente encontraram um lugar onde se vive bem. Além disso, a proximidade com a Argentina facilita a manutenção de vínculos, viagens e conexões com a região.

Ao longo dos anos, tive oportunidades de mudar de país, mas sempre escolhi ficar aqui. A tranquilidade, segurança e qualidade de vida que o Uruguai oferece são incomparáveis.

Como tem sido a experiência com o talento local em termos de recursos humanos?

Embora a Holistic Advisors seja uma empresa relativamente pequena, com cerca de 25 funcionários, hoje 75% da nossa equipe é composta por talento uruguaio. No início, a maioria era argentina, mas ao longo do tempo fomos incorporando mais uruguaios, e a experiência tem sido muito positiva.

O Uruguai possui bons profissionais, e encontramos pessoas capacitadas que cresceram dentro da empresa, assumindo cargos mais desafiadores, inclusive em nível regional. Acreditamos muito no desenvolvimento interno e gostamos de formar talentos. Na verdade, algo que nos caracteriza na Holistic é que realmente gostamos desse processo—nos diverte contratar pessoas, treiná-las e ver como evoluem e crescem na empresa.

É claro que não posso generalizar sobre todo o mercado de trabalho uruguaio, mas nossa experiência tem sido excelente. Contratamos de 5 a 7 novas pessoas por ano e conseguimos construir uma equipe sólida e em constante evolução.

De que forma estar na Zonamerica agrega valor à Holistic Advisors?

Na Holistic Advisors, fomentamos um forte espírito de cooperação interna, e encontramos isso na Zonamerica. Aqui, há muitos profissionais do setor com quem interagimos constantemente—nos reunimos, almoçamos, trocamos opiniões e compartilhamos ideias sobre o mercado. Esse ecossistema de networking é um grande diferencial da Zonamerica em relação a outras zonas francas.

Além disso, no parque são organizados eventos, treinamentos e encontros colaborativos que realmente agregam valor. Não é apenas um espaço físico, mas uma comunidade onde interagimos, trocamos ideias e geramos oportunidades de negócios.

Quais são os próximos desafios e planos de crescimento da Holistic Advisors?

Nosso crescimento é orgânico. Priorizamos atender bem nossos clientes, e, por isso, temos registrado um crescimento anual entre 10% e 20%.

Seguimos esse caminho de crescimento orgânico, focados no que realmente importa: oferecer um excelente serviço.